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一對多專戶

基金管理公司從事集合資產管理業務(又稱專戶“一對多”業務),是指取得特定資產管理業務資格的基金管理公司以非公開方式募集資金或者接受財產委托,為多個合格投資者設立集合私募資產管理計劃并擔任管理人,由托管機構擔任資產托管人,依照法律法規和資產管理合同的約定,為投資者的利益進行投資活動。

 

業務名稱

一對多專戶理財(單一私募資產管理業務)

 

初始委托資產規模

不低于1000萬元人民幣

 

單個資產管理計劃的委托人人數限制

不少于2人,不超過200

 
 

每個客戶初始委托資產規模

合格投資者投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不低于30 萬元,投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于40萬元,投資于單只權益類、商品及金融衍生品類資產管理計劃的金額不低于100 萬元。

 
 

投資范圍

(一)銀行存款、同業存單,以及符合《指導意見》規定的標準化債權類資產,包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務院同意設立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機制的債券、中央銀行票據、資產支持證券、非金融企業債務融資工具等;

(二)上市公司股票、存托憑證,以及中國證監會認可的其他標準化股權類資產;

(三)在證券期貨交易所等國務院同意設立的交易場所集中交易清算的期貨及期權合約等標準化商品及金融衍生品類資產;

(四)公開募集證券投資基金(以下簡稱公募基金),以及中國證監會認可的比照公募基金管理的資產管理產品;

(五)第(四)項規定以外的其他受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資產管理產品(所投資的資產管理產品不得再投資除公募基金以外的其他資產管理產品);

(六)中國證監會認可的其他資產。

 

合同期限

不得設立不設存續期限的資產管理計劃,封閉式資產管理計劃的期限不得低于90天。

 

參與和退出

開放式集合資產管理計劃每三個月至多開放一次計劃份額的參與、退出,中國證監會另有規定的除外。

 

信息披露

(一)投資標準化資產的資產管理計劃至少每周披露一次凈值;

(二)開放式資產管理計劃凈值的披露頻率不得低于資產管理計劃的開放頻率,分級資產管理計劃應當披露各類別份額凈值;

(三)每季度結束之日起一個月內披露季度報告,每年度結束之日起四個月內披露年度報告;

(四)發生資產管理合同約定的或者可能影響投資者利益的重大事項時,在事項發生之日起五日內向投資者披露;

(五)中國證監會規定的其他要求。

資產管理計劃成立不足三個月或者存續期間不足三個月的,證券期貨經營機構可以不編制資產管理計劃當期的季度報告和年度報告。

 

費用

(一)資產管理人應當根據資產管理計劃的投資范圍、投資策略、產品結構等因素設定合理的管理費率。
   
(二)資產管理人可以與資產委托人在資產管理合同中約定提取業績報酬。

(三)業績報酬提取應當與資產管理計劃的存續期限、收益分配和投資運作特征相匹配,提取頻率不得超過每6個月一次,提取比例不得超過業績報酬計提基準以上投資收益的60%。因投資者退出資產管理計劃,證券期貨經營機構按照資產管理合同的約定提取業績報酬的,不受前述提取頻率的限制。

 

客戶參與要求 

資產委托人需符合法規規定的合格投資者的相關要求,合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承受能力,投資于單只資產管理計劃不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織:

(一)具有2 年以上投資經歷,且滿足下列三項條件之一的自然人:家庭金融凈資產不低于300 萬元,家庭金融資產不低于500 萬元,或者近3 年本人年均收入不低于40 萬元;

(二)最近1 年末凈資產不低于1000 萬元的法人單位;

(三)依法設立并接受國務院金融監督管理機構監管的機構,包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業協會登記的私募基金管理人、商業銀行、金融資產投資公司、信托公司、保險公司、保險資產管理機構、財務公司及中國證監會認定的其他機構;

(四)接受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資產管理產品;

(五)基本養老金、社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII);

(六)中國證監會視為合格投資者的其他情形。

投資者應當以真實身份和自有資金參與資產管理計劃,并承諾委托資金的來源符合法律、行政法規的規定。投資者未作承諾,或者資產管理人、銷售機構知道或者應當知道投資者身份不真實、委托資金來源不合法的,資產管理人、銷售機構不得接受其參與資產管理計劃。

 

資產管理人和銷售機構在募集資產管理計劃過程中,應當按照中國證監會的規定,嚴格履行適當性管理義務,充分了解投資者,對投資者進行分類,對資產管理計劃進行風險評級,遵循風險匹配原則,向投資者推薦適當的產品,禁止誤導投資者購買與其風險承受能力不相符合的產品,禁止向風險識別能力和風險承受能力低于產品風險等級的投資者銷售資產管理計劃。

 
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